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《南京銀行股份有限公司聲譽風險管理政策》修訂對照表 修訂依據《銀行保險機構聲譽 原有條款 修訂后條款 風險管理辦法（試行）》 第一條 為有效防范南京銀行 第一條 為有效防范本行聲譽 股份有限公司（以下簡稱“公 風險，進一步完善全面風險管 司”）聲譽風險，進一步完善 《銀行保險機構聲譽風險管 理體系，提升本行上市公司形 全面風險管理體系，提升公司理辦法（試行）》（銀保監發 象，保證各項業務可持續發 形象，保障各項業務可持續發 [2021]4 號） 展，根據《商業銀行聲譽風險 展，根據《銀行保險機構聲譽 管理指引》，并結合《公司章 風險管理辦法（試行）》及有 程》及自身實際，制定本政策。 關要求，結合公司《公司章程》 及自身實際，制定本政策。 第二條 本政策所指聲譽風 險，是指由公司行為、員工行 第二條 本辦法所稱聲譽風 為或外部事件等，導致利益相 險，是指由銀行保險機構行 第二條 本政策所指聲譽風險 關方、社會公眾、媒體等對公為、從業人員行為或外部事件 是指由本行經營、管理及其他 司形成負面評價，從而損害公等，導致利益相關方、社會公 行為或外部事件導致利益相 司品牌價值，不利公司正常經眾、媒體等對銀行保險機構形 關方對本行負面評價的風險。 營，甚至影響到市場穩定和社 成負面評價，從而損害其品牌 聲譽事件是指引發本行 會穩定的風險。 價值，不利其正常經營，甚至 聲譽風險的相關行為或事件。 聲譽事件是指引發公司 影響到市場穩定和社會穩定 重大聲譽事件是指造成 聲譽明顯受損的相關行為或 的風險。 銀行業重大損失、市場大幅波 活動。 聲譽事件是指引發銀行 動、引發系統性風險或影響社 重大聲譽事件是指造成 保險機構聲譽明顯受損的相 會經濟秩序穩定的聲譽事件。 公司和行業重大損失、市場大 關行為或活動。 幅波動、引發系統性風險或顯 著影響市場和社會穩定的聲 譽事件。 第三章 全流程管理。 第三條 聲譽風險管理是指識 第三條 聲譽風險管理是指對 別、監測和控制聲譽風險和應 聲譽風險事前評估、監測分 對所有聲譽事件的全過程。 析、分級研判、應對處置、信 息報告、考核問責、回溯總結 的全流程。 第三條銀行保險機構聲譽風 第四條 公司聲譽風險管理遵 險管理應遵循以下基本原則： 循以下原則： （一）前瞻性原則。銀行保險 （一）前瞻性原則。堅持預防 機構應堅持預防為主的聲譽 為主的聲譽風險管理理念，加 風險管理理念，加強研究，防 強研究，防控源頭，定期對聲 控源頭，定期對聲譽風險管理 譽風險管理情況及潛在風險 情況及潛在風險進行審視，提 進行審視，提升聲譽風險管理 升聲譽風險管理預見性。 預見性。 （二）匹配性原則。銀行保險 （二）匹配性原則。對聲譽風 機構應進行多層次、差異化的 險進行多層次、差異化的管 聲譽風險管理，與自身規模、 理，與自身規模、經營狀況、 經營狀況、風險狀況及系統重 第四條 聲譽風險的管理原則 風險狀況及系統重要性相匹要性相匹配，并結合外部環境 是：全員有責、動態預防、及 配，并結合外部環境和內部管 和內部管理變化適時調整。 時報告、審慎管理。 理變化適時調整。 （三）全覆蓋原則。銀行保險 （三）全覆蓋原則。以公司治 機構應以公司治理為著力點， 理為著力點，將聲譽風險管理 將聲譽風險管理納入全面風 納入全面風險管理體系，覆蓋 險管理體系，覆蓋各業務條 各業務條線、所有分支機構和 線、所有分支機構和子公司， 子公司，覆蓋各部門、崗位、 覆蓋各部門、崗位、人員和產 人員和產品，覆蓋決策、執行 品，覆蓋決策、執行和監督全 和監督全部管理環節，同時防 部管理環節，同時應防范第三 范第三方合作機構可能引發 方合作機構可能引發的對本 的對公司不利的聲譽風險，充 機構不利的聲譽風險，充分考 分考量其他內外部風險的相 量其他內外部風險的相關性 關性和傳染性。 和傳染性。 （四）有效性原則。以防控風 （四）有效性原則。銀行保險 險、有效處置、修復形象為聲 機構應以防控風險、有效處 譽風險管理最終標準，建立科 置、修復形象為聲譽風險管理 學合理、及時高效的風險防范 最終標準，建立科學合理、及 及應對處置機制，確保能夠快 時高效的風險防范及應對處 速響應、協同應對、高效處置 置機制，確保能夠快速響應、 聲譽事件，及時修復受損聲譽 協同應對、高效處置聲譽事 和社會形象。 件，及時修復機構受損聲譽和 社會形象。 第五條 本行聲譽風險管理工 第五條 公司聲譽風險管理工 作應在全行總體風險偏好的 作在南京銀行總體風險偏好 指導下，加強全方位宣傳與品 的指導下，加強全方位宣傳與 牌體系打造，提升本行社會影 品牌體系打造，提升公司社會 《銀行保險機構聲譽風險管 響力與品牌美譽度，并通過積 影響力與品牌美譽度，并通過 理辦法（試行）》 極主動的預防，采取有效管理 積極主動的預防，采取有效管 措施，將利益相關方對本行的 理措施，將外部對公司的負面 負面評價降低到最低程度，最 評價降低至最低程度，最大程 大程度地減少對社會公眾造 度地減少對社會公眾造成的 成的損失和負面影響。 損失和影響。 第六條 本行聲譽風險管理的 目標是通過建立積極、合理、 有效的聲譽風險管理機制，實 《銀行保險機構聲譽風險管 現對聲譽風險的識別、監測、 刪除。 理辦法（試行）》 控制和化解，以建立和維護本 行良好形象，推動本行持續、 穩健發展。 《銀行保險機構聲譽風險管 第七條 本行通過建立科學的 第六條 公司通過建立科學的 理辦法（試行）》 聲譽風險管理組織架構、劃分 聲譽風險管理組織架構、劃分 明確的聲譽風險管理職責、制 明確的聲譽風險管理職責、制 定相適應的聲譽風險管理程 定相適應的聲譽風險管理制 序、制度和方法，強化考核監 度，持續推動聲譽風險管理工 督，持續推動聲譽風險管理工 作的有效開展。 作的開展。 第五條 國有、國有控股的銀 第七條 公司堅持以黨的政治 行保險機構，要堅持以黨的政 建設為統領，充分發揮黨組織 治建設為統領，充分發揮黨組 把方向、管大局、保落實的領 織把方向、管大局、保落實的 導作用，把黨的領導融入聲譽 領導作用，把黨的領導融入聲 風險管理各個環節。 譽風險管理各個環節。